无锡企业商账催收管理清算 无锡商账法律咨询 百策供

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应收账款催收和债权管理制度

1、 定期的财务对帐。每隔三个月或半年就必须同经销商核对一次帐目，要主动拒绝用货款垫支其它款项，同时对帐之后要形成具有法律效应的文书，而不是口头承诺。

2、 加强对客户资信的管理。要加强对客户资信程度的调查和分析评估，通过银行、同行业及社会中介等各种渠道，及时了解和掌握客户的生产、经营、资产、负债、经营人员变动和财务状况等相关信息，以确定其是否具有履行合同的能力和**承担民事责任的能力。在此基础上建立客户档案，对客户的资信实行动态管理，对资信下降的客户实行担保和加强催收等预防和减少风险的措施；对资信差、长期拖欠货款的客户要停止合作。

3、 对应收、应付帐款情况进行***清理，摸清底数，准确掌握应收、应付帐款的详细情况，包括应收帐款的帐龄、数额、类别、缘由、收回的风险及虚列的帐目，并与欠款单位进行核对，及时获取有效的追款凭据。在对应收帐款的帐龄、风险程度***分析的基础上，根据帐龄的长短、额度的大小和欠款对象的经营状况，分类建立档案。应付帐款也要及时、主动与供货企业核对，建立相应档案。

4、 及时登记每笔往来款项，准确反映应收、应付帐款的形成、回收、支付及增减变化情况，并按月对往来款项进行核对与清理。要制定严格的管理办法，对超过信用期的应收、应付帐款要逐笔查实原因，分清责任，责成有关人员提出明确的处理意见，制定具体催收、支付计划，责任到人。

5、 及时消化处理当期发生的呆坏帐。对可能破产、关闭的客户，要积极采取保全债权措施；已经破产的，要及时取得各种法律文书，以备核销之用；对长期挂帐、事实上已难以收回的逾期货款或对因其他原因虚列的应收帐款要明确责任，报经有关部门审批后，予以核销、纠正，不得长期挂帐。对企业核销的历史债务可计入企业当期损益，年度考核时可予以扣除。对企业清欠收回的抵帐物资，要及时盘活处理，防止造成新的积压和损失。

6、 强化法律意识，充分运用法律手段清理欠款，以维护企业合法权益。对于逾期的货款，凡债务人没有明确的还款计划或有效承诺的，都要立足于诉诸法律进行清缴。对于有潜在风险的债务企业，要做好法律防范的基础工作。由于债权企业追缴不力，错过法律有效诉讼期造成拖欠损失的，要追究有关人员的责任。

7、 对企业应收、应付帐款的管理纳入年度考核经营者业绩的重要内容，把企业逾期货款的清理、追缴情况、呆坏帐的核销等纳入考核体系，并把企业应收、应付帐款指标作为对企业法人离任审计评估的重要内容。

8、 要重视合同，强调合同。合同是我们催收的有利且有效的法律依据，财务人员要严格按照双方合同付款条款的规定，及时向客户提示付款，并进行跟踪催收。

9、 针对不同的账龄，采取不同的收款政策。过期较短的客户，不必过多地打扰；对于过期稍长的客户，可以婉转写信催收；过期较长的客户，要引起足够重视，一般采取频繁信件及电话催收；对过期很长的客户，采用上述方法无效的，必要时要通过法律手段。

10、催收主要通过电话、传真等方式，由专人负责催收工作。根据公司催收工作程序，开展货款催收工作。每3－4天催收1次，并做好日常催收台帐记录。月度对台帐记录进行整理、归档。

11、财务人员要经常与项目部相关人员沟通，取得项目部的配合，这样，既可以及时了解和掌握项目进程，积极跟进项目，确定收款时间，也便于及时掌握项目**终报告的提交时间，在报告提交之前，提醒客户支付项目末期款。同时，通过与业务人员的及时沟通，还可以及时了解客户方面人员变动的信息，促使我们更加抓紧时间进行催收或采取相应的应变措施。

12、注重与客户的沟通。经常与客户对帐，并尽量取得客户相关人员的配合，使其愿意协助我们收取款项。在收到款项后，要回电话给对方，对其大力协助表示谢意，同时也为以后的继续友好合作打下良好的铺垫。

无锡百策法律服务公司招聘主要职责

为客户提供应收账款解决方案,并代理客户进行谈判，协助其进行应收账款管理。

职位要求：

1.具备较强的沟通协调能力，具备与企业用户中***别管理层沟通和对话的能力

2.具有较强的心理承受能力，勇于接受挑战，具有良好的团队合作精神

3.具备一定的商务谈判能力或法务谈判经验

4.要求电脑操作熟练

5.大专学历以上，男女不限

6.有应收账款管理及实际催收经验者优先考虑

7.有律师事务所、法律、金融、财务等专业经验者优先考虑

无锡百策法律咨询服有限务公司快速帮您解决婚前婚后账务纠纷,代理商账催款,包括私人借款、中心账务、合同纠纷、账务拖欠、赖账等业务.我们采用风险代理的方式,依据欠款凭据和欠款人的相关资料进行业务开展,采用合法手段及措施为委托中心拿回欠款,无锡百策为您离婚前财产诉讼代理，比较大限度的维护您的合法权益得以实现,确保债权人的经济损失降到比较低，使您的资金得到真正的流通,也使您的个人财产利益得到真正的保护。

无锡百策供服务范围：

  一、寻找因不还欠款而故意失去联系的欠款公司。

  二、查询欠款中心的使用车辆及现办公住址。

  三、查询欠款中心的借款资金的往来情况。

  四、查询欠款中心人的法人家庭成员资料及房产。

  五、落实欠款中心的隐蔽财产和存款及投资去向。

  六、代理委托人向公安机关申请立案。

  七、代理委托人的法律诉讼及申请强制执行。

  八、接受当事人的各类账务委托事项。

一、谨慎选择合作伙伴,养成稳健交易习惯：比如调查买方资信、要求提供担保等等.赊货给一个你不了解、也没有担保的人或企业?想想都很可怕.你要事先打听一下对方的商业信誉,比较好是向他原来的合作伙伴了解一下,看他是否重合同,守信用;必要时可要求对方提供担保.产品没卖出去和卖出去但打了水漂哪个好?

在对买方履行发货义务时,你可根据情况要求买方给你一些必要的保证或担保,如果他不肯,那就要考虑他合作的诚意了?一开始就不诚实的人在后来会爽快的付款给你吗?所以谨慎选择合作伙伴,养成稳健交易习惯,让心怀鬼胎的人无缝可钻,这些说来简单,做起来却不容易.

二、 尽量完善交易程序,充分保留交易证据：在赊销交易中,因交货在前,收款在后,为了避免货款流失,你需要尽可能的完善交易程序,保留交易证据.如签订购销合同、严格审核采购单的签名或签章、送 (收)货单的买方签名、经手人的授权文书等等.也许你会觉得太麻烦,但跟以后收账时的麻烦相比,这又算得了什么呢?在你完善了交易程序、保留了足够的交易 证据后,也可以对买方起到一个督促、警示作用,使其不敢轻易赖账.如果真的赖账不给,你通过法律途径讨要货款时也有保障。

以下几种情形应该避免:

1、买方采购单不签名,收货时只在采购单上签名视为收货。

2、送(收)货单有多页,但买方只在最后一页上签名。

3、收货人或经手人身份不明或未经单位明示授权。

4、货款欠条非买方本人(或授权人)出具或书写。

5、对方是公司,可合同上既没有加盖公司公章,也没有法定代表人签字。

6、货款收条上不注明系偿付何批货款金额等。

如果在交易中程序不规范,有上述几种情形之一存在,那就要拷问对方的诚信了，因为这为账务人赖账创造了便利条件,账务人可以说没收到你货或不欠你货款,而你要证明这些就要付出一些努力,收款的成本就会增加。

无锡百策供：夫妻离婚涉及到财产分割纠纷

1、对夫妻关系存续期间一方与他人所签合同，如相对人在起诉时，债务人的婚姻关系仍然存续时，不应将签约方的配偶列为被告。但在合同债权确认后，相对人在进入执行程序后可以申请追加该债务人的配偶为被执行人。

2、对夫妻关系存续期间一方与他人所签合同，如果相对人起诉时，负有偿还债务义务的一方已与其配偶解除了婚姻关系，不论负有偿还债务义务的一方已与其配偶是否就所负债权人的债务确定责任主体，法院应当将债务人的配偶列为共同被告，共同承担偿还责任。如债务人的配偶能举证证明是债务人的个人债务，即不承担共同偿还责任，举证责任在债务人的配偶及债务人。

 3、对夫妻关系存续期间一方与他人所签合同，负有还债义务，如果相对人在起诉时，签约人本人死亡，就应当将生存签约方配偶列为被告，以确定债权是否存在，并承担偿还责任。但如相对人本人的法定继承人继承了遗产，其他继承了遗产的继承人也应当共同参加诉讼，承担偿还责任。需要注意的是，前者承担的是连带责任，后者承担的是在遗产范围内承担清偿责任，不继承则不承担责任。

合同债务能起诉配偶吗

夫妻债务的类型有哪些

一)婚前一方借款购置的财产已转化为夫妻共同财产，为购置这些财产所负的债务;

二)夫妻为家庭共同生活所负的债务;

三)夫妻共同从事生产、经营活动所负的债务，或者一方从事生产经营活动，经营收入用于家庭生活或配偶分享所负的债务;

四)夫妻一方或者双方治病以及为负有法定义务的人治病所负的债务;

五)因抚养子女所负的债务;

六)因赡养负有赡养义务的老人所负的债务;

七)为支付夫妻一方或双方的教育、培训费用所负的债务;

八)为支付正当必要的社会交往费用所负的债务;

九)夫妻协议约定为共同债务的债务;

十)其他应当认定为夫妻共同债务的债务。